اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال word

اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال من أهم ما أصدرتها اللجنة الدائمة لمكافحة غسيل الأموال من أجل الحد من الكسب غير المشروع، والتقليل من ارتكاب الجرائم، سنوضح لكم بشكل مفصل عبر موقع الأرشيف المواد المنصوص عليها في اللائحة التنفيذية لمكافحة غسيل الأموال.

اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال

قامت رئاسة الدولة بالمملكة العربية السعودية بتكوين اللجنة الدائمة لمكافحة غسيل الأموال، فغسيل الأموال يعني إخفاء الأموال التي تم اكتسابها عن طريق طرق غير مشروعة، ذلك يؤدي إلى ارتفاع معدلات التضخم، وارتفاع الأسعار، وتتدهور الوضع الاقتصادي وتتكون هذه اللائحة عشرة فصول أي 51 مادة، ويمكن الاطلاع على اللائحة كاملة word “من هنا“.

بيانات اللائحة التنفيذية لمكافحة غسل الأموال

سيتم توضيح بيانات إصدار اللائحة بشكل مفصل خلال ما يلي:

اقرأ أيضًا: اللائحة التنفيذية لقانون مكافحة جرائم تقنية المعلومات pdf

نظام مكافحة غسل الأموال 1439

استكمالًا لحديثنا عن اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال، فيما يلي سنوضح لكم مواد اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسيل الأموال:

1- تعريفات اللائحة

تشمل بعض التعريفات الخاصة بالمصطلحات الموجودة باللائحة وهي:

• الحظر التحفظي : وهو الحظر بشكل مؤقت على التصرف بشكل عام في الأموال.
• الأدوات القابلة للتداول لحاملها : الوسائل النقدية التي تكون على شكل وثائق رسمية كالشيكات.
• البنك الصوري : هو البنك المرخص بالمملكة، ولكن ليس له وجود على أرض الواقع.
• تدابير العناية الواجبة : التحقق من مدى صحة معلومات العميل التي تساعد على تقليل تعرض المؤسسة للمخاطر.

2- الأفعال المُجرمة في اللائحة

في إطار التعرف على اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال، يعتبر الشخص مرتكباً لجريمة غسيل الأموال إذا ارتكب أحد الأفعال الآتية:

• نقل أو تحويل أموال مستمدة من طرق غير مشروعة من أجل إخفاء مصدرها.
• كسب الأموال وحيازتها من طرق غير قانونية.

3- الطرق الوقائية

فيما يلي سنوضح لكم الطرق الوقائية التي يجب أن تتبعها المؤسسات، والأشخاص، لكيلا يتعرضوا للاشتباه في ارتكاب جريمة غسيل الأموال، وهذه الطرق هي:

• لا بد على الجميع المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية أن تعمل على تحديد مخاطر احتمال الوقوع في جرائم غسيل الأموال بشكل مستمر.
• غير مسموح للمؤسسات المالية أن تفتح حسابات لأشخاص مجهولة أو بأسماء وهمية.
• يجب على المؤسسات المالية مراقبة جميع المعاملات المالية، والمستندات الرسمية بشكل مستمر، من أجل التحقق من توافق البيانات المتاحة لها عن العميل والأنشطة التجارية الخاصة به، ومصادر الأموال الداخلة له

اقرأ أيضًا: الإجازة الاضطرارية في اللائحة الجديدة

4- عقوبات مرتكبي جرائم غسيل الأموال

في سياق الحديث عن اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال، سنوضح لكم فيما يلي عقوبات مرتكبي جرائم:

• يعاقب كل من يرتكب جرائم غسيل الأموال بالمملكة بالسجن لمدة تتراوح بين ثلاث سنوات وخمس سنوات، أو بغرامة مالية لا تزيد عن سبعة ملايين ريال سعودي، وفي بعض الحالات يعاقب بكلتا العقوبتين.
• يمنع السعودي الذي تم الحكم عليه بعقوبة السجن من السفر خارج المملكة لمدة مماثلة لمدة السجن التي حكم عليه بها.
• أما غير السعودي فبعد تنفيذ العقوبة التي حكم بها عليه، يتم ترحيله من المملكة، ولا يسمح له بالعودة لها مجددًا.

تسعى الإدارة العامة لمكافحة غسل الأموال على تطبيق القوانين من أجل الحد من هذه الجرائم، للحفاظ على الوضع الاقتصادي للبلاد والعمل على نموه، فهذه الجرائم تُشِل حركة النمو الاقتصادي.

كتاب الأرشيف